Sàn tiền ảo trái phép tìm mọi cách “luồn lách”
Chào mời đầu tư tiền ảo trá hình tại các sự kiện
Cuối tháng 7 tại TP.HCM, một sự kiện được quảng bá là ra mắt sản phẩm “AI chăm sóc người yêu” của công ty L.M đã khiến khách tham dự bất ngờ khi thực chất đây lại là buổi chào mời đầu tư tiền ảo. Phần lớn người tham gia là người lớn tuổi, dễ bị thu hút bởi lời hứa hẹn lợi nhuận cao.
Tại đây, giám đốc công ty giới thiệu các gói đầu tư từ 60 triệu đồng, cam kết sinh lời lớn và khuyến khích mời thêm người để nhận hoa hồng. Để tăng độ tin cậy, khách mời còn được tặng 240 đồng BTC2 – loại tiền ảo dễ gây nhầm lẫn với Bitcoin – với giá rao bán 0,16 USD/đồng. Tuy nhiên, công ty này từng nhiều lần bị tố chiếm đoạt vốn của nhà đầu tư, viện dẫn lý do “khó khăn sau COVID-19” để chậm hoàn trả.
Lời mời gọi tràn lan trên mạng xã hội
Không chỉ ở sự kiện trực tiếp, các sàn tiền ảo trái phép còn hoạt động mạnh trên Facebook, Zalo, Telegram. Các tài khoản thường xuyên khoe lãi suất 100%-200% chỉ sau thời gian ngắn, đi kèm mã giới thiệu, tạo hiệu ứng đám đông để lôi kéo người mới.
Gần đây, Công an Phú Thọ đã triệt phá sàn giả “Toptrade 1” của nhóm TCIS, chỉ trong vài tháng đã thu hút hàng ngàn người mở 4.000 tài khoản với số vốn hơn 50 tỷ đồng. Ngoài ra, đồng PaynetCoin (PAYN) từng được quảng bá có thể sinh lãi 5%-9%/tháng nhưng thực chất là chiêu huy động vốn trái phép lên tới hàng ngàn tỷ đồng.
Hàng loạt vụ lừa đảo tiền ảo quy mô lớn
Tháng 5/2025, Công an Đồng Nai phá đường dây Matrix Chain (MTC) – một trong những vụ lừa đảo tiền ảo lớn nhất từ trước đến nay – với số tiền chiếm đoạt gần 10.000 tỷ đồng từ hàng chục nghìn người.
Theo báo cáo CoinLaw, chỉ riêng năm 2024 đã có tới 58.200 vụ gian lận tiền ảo trên toàn cầu, tăng 25% so với năm 2023. Tổng thiệt hại ước tính 24,2 tỷ USD, trong đó các chiêu trò phổ biến là sử dụng tên gọi gây nhầm lẫn, tổ chức hội thảo công nghệ trá hình và quảng cáo lãi suất “không tưởng” trên mạng xã hội.
Điểm chung: Lợi nhuận phi thực tế, đánh vào lòng tham
Các chuyên gia tài chính khẳng định điểm chung của các sàn lừa đảo là cam kết mức sinh lời phi thực tế – từ 200%, 300% thậm chí hàng nghìn % – nhằm đánh vào tâm lý ham lợi nhanh. Đây chính là “chiếc bẫy ngọt ngào” khiến nhiều nhà đầu tư mất cảnh giác và rơi vào vòng xoáy lừa đảo.
Kỳ vọng vào việc thí điểm 5 sàn giao dịch tài sản số hợp pháp
Minh bạch hóa thị trường tiền số
Trước thực trạng trên, nhiều chuyên gia kỳ vọng kế hoạch thí điểm 5 sàn giao dịch tài sản số tại Việt Nam sẽ giúp thị trường minh bạch hơn và giảm thiểu rủi ro lừa đảo. Theo ThS. Phạm Mạnh Cường – sáng lập Wischain – tính ẩn danh chính là nguyên nhân khiến nhiều dự án trở thành công cụ gian lận.
Cơ sở pháp lý bảo vệ nhà đầu tư
Chuyên gia tài chính Phan Dũng Khánh cho rằng khi sàn được cấp phép, nhà đầu tư sẽ có cơ sở pháp lý để tham gia, thay vì tìm đến nền tảng quốc tế tiềm ẩn rủi ro. Tuy nhiên, ông nhấn mạnh ngay cả sàn hợp pháp cũng có thể bị mạo danh, do đó cần truyền thông và cảnh báo mạnh mẽ.
Doanh nghiệp Việt rục rịch chuẩn bị
Bộ Tài chính đang soạn thảo Nghị quyết thí điểm, cho phép giao dịch các đồng phổ biến như Bitcoin, Ethereum, đồng thời kết nối sàn quốc tế để đảm bảo thanh khoản. Một số ngân hàng và công ty chứng khoán đã chuẩn bị hạ tầng, điển hình như Ngân hàng Quân đội (MB) hợp tác với Dunamu – đơn vị vận hành Upbit, sàn tiền điện tử lớn nhất Hàn Quốc – để thành lập sàn giao dịch trong nước.
Việt Nam – thị trường tiềm năng
Ông Oh Kyoung-suk, CEO Dunamu, đánh giá Việt Nam là một trong những thị trường tiềm năng nhất, với khối lượng giao dịch hằng năm vượt 80 tỷ USD và nằm trong top 5 quốc gia thu hút vốn blockchain lớn nhất thế giới. Nếu kế hoạch thí điểm được triển khai, đây sẽ là bước ngoặt lớn giúp nhà đầu tư tiếp cận thị trường tiền số an toàn, minh bạch và bền vững hơn.
Võ Tường
Môi trường đầu tư
