Ngân hàng Nhà nước đề xuất báo cáo giao dịch từ 1.000 USD tại Trung tâm tài chính quốc tế
Dự thảo nghị định với nhiều điểm mới
Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến cho dự thảo Nghị định về cấp phép hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối và các biện pháp phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố tại Trung tâm tài chính quốc tế ở Việt Nam. Đây được xem là bước đi quan trọng nhằm hoàn thiện khung pháp lý, tạo điều kiện cho trung tâm tài chính vận hành minh bạch và theo chuẩn mực quốc tế.
Báo cáo giao dịch từ 1.000 USD để ngăn ngừa rửa tiền
Một điểm đáng chú ý trong dự thảo là quy định các tổ chức tại trung tâm tài chính phải thực hiện báo cáo đối với giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị từ 1.000 USD trở lên. Quy định này được đưa ra nhằm tăng cường giám sát, hạn chế rủi ro liên quan đến rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Dự thảo cũng cho phép các đơn vị áp dụng những biện pháp phòng chống rửa tiền chưa được pháp luật Việt Nam quy định nhưng phù hợp với chuẩn mực quốc tế, miễn là không trái với quy định trong nước.
Cải cách thủ tục cấp phép hoạt động
Ở khía cạnh cấp phép, dự thảo rút gọn quy trình thẩm định từ hai bước xuống một bước, giúp rút ngắn thời gian xử lý hồ sơ còn 120 ngày thay vì 180 ngày như trước đây. Đây được đánh giá là ưu đãi vượt trội, giúp thu hút sự quan tâm của các tập đoàn tài chính toàn cầu muốn thành lập công ty con hoặc chi nhánh tại Việt Nam.
Ngân hàng Nhà nước cho rằng pháp luật hiện hành vẫn còn một số điểm chưa tương thích với chuẩn mực quốc tế. Vì vậy, cơ chế đặc thù này sẽ tạo thuận lợi cho doanh nghiệp, đặc biệt là các tổ chức nước ngoài, trong việc áp dụng quy trình quản trị và kiểm soát rủi ro theo tiêu chuẩn toàn cầu.
Quy định phù hợp với thông lệ quốc tế
Hiện tại, Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định nghĩa vụ báo cáo đối với giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước từ 500 triệu đồng và giao dịch quốc tế từ 1.000 USD. Với trung tâm tài chính quốc tế, dự thảo đề xuất coi các giao dịch trong và ra ngoài trung tâm đều là giao dịch quốc tế do phần lớn hoạt động thanh toán sẽ đi qua hệ thống SWIFT.
Cơ quan quản lý nhấn mạnh việc giám sát chặt chẽ nhằm ngăn ngừa rửa tiền, trốn thuế và tài trợ khủng bố. Sau khi trung tâm chính thức đi vào hoạt động, Ngân hàng Nhà nước sẽ tiếp tục đánh giá quy mô, số lượng và mức độ rủi ro của các giao dịch để kịp thời điều chỉnh chính sách cho phù hợp.
Phương Trinh
Môi Trường Đầu Tư
