Nguyên Tổng Giám đốc Công ty Thủy Nguyên vay hàng trăm tỷ tín dụng đen, cắm sổ đỏ của khách hàng
Khởi tố vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản tại Hải Phòng
Tối 27/8, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hải Phòng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Trần Huy Cường (SN 1973) – nguyên Tổng Giám đốc, Chủ tịch HĐQT Công ty Cổ phần Thương mại Thủy Nguyên. Ông Cường bị điều tra về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Cùng bị khởi tố, tạm giam còn có Phạm Thị Thu Thảo (SN 1985, trú tại phường Lê Chân, Hải Phòng) để điều tra hành vi cho vay lãi nặng.
Dấu hiệu lừa đảo tại dự án Anh Dũng IV
Công an Hải Phòng trước đó đã nhận được đơn tố cáo của nhiều hộ dân liên quan đến Dự án khu nhà ở Anh Dũng IV (nay thuộc phường Hưng Đạo, quận Dương Kinh cũ). Khách hàng cho rằng chủ đầu tư là Công ty Thủy Nguyên có hành vi chiếm đoạt tài sản.
Theo điều tra, khi còn là đại diện pháp luật của công ty, ông Cường đã làm thủ tục xin cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Một số thửa đất đã sang tên cho khách hàng, nhưng phần lớn vẫn mang tên Công ty Thủy Nguyên. Những sổ đỏ này sau đó được ông Cường đem thế chấp ngân hàng, bảo lãnh vay vốn hoặc thậm chí chuyển nhượng cho cá nhân khác để trả nợ.
Khoản nợ ngân hàng khổng lồ và tín dụng đen
Đến thời điểm hiện tại, tổng dư nợ mà ông Trần Huy Cường vay tại nhiều ngân hàng đã lên tới 910 tỷ đồng. Ngoài ra, ông sử dụng nhiều công ty con để thế chấp hơn 205 sổ đỏ của dự án nhằm vay vốn.
Trong đó, số tiền mà các hộ dân (F0) đã bỏ ra để mua đất tại dự án này và bị thế chấp ngân hàng ước tính hơn 85,6 tỷ đồng.
Do áp lực nợ quá lớn, ông Cường tiếp tục vay tiền từ nhiều cá nhân với lãi suất cao để đáo hạn ngân hàng. Trong đó, có các khoản vay từ bà Phạm Thị Thu Thảo, tổng cộng hơn 316,7 tỷ đồng, với mức lãi suất lên tới 73%–146%/năm.
Số tiền lãi “cắt cổ” và khoản nợ chưa thanh toán
Cơ quan điều tra xác định, chỉ riêng từ tháng 11/2023 đến tháng 1/2025, ông Cường đã trả cho bà Thảo hơn 220,7 tỷ đồng tiền gốc và gần 47,7 tỷ đồng tiền lãi. Tuy nhiên, đến nay ông vẫn còn nợ hơn 96 tỷ đồng.
Trong khi đó, bà Thảo được xác định đã thu lợi bất chính hơn 10,6 tỷ đồng từ hoạt động cho vay nặng lãi. Ngoài việc cho ông Cường vay, bà còn tổ chức cho nhiều cá nhân và doanh nghiệp khác tại Hải Phòng vay với tổng số tiền hàng trăm tỷ đồng.
Hệ lụy lớn từ hoạt động vay nặng lãi
Vụ việc đang tiếp tục được cơ quan chức năng điều tra mở rộng. Hàng loạt hộ dân mua đất tại dự án Anh Dũng IV đứng trước nguy cơ mất tài sản do sổ đỏ bị thế chấp ngân hàng.
Sự việc của nguyên Tổng Giám đốc Công ty Thủy Nguyên là hồi chuông cảnh báo về tín dụng đen, vay nặng lãi và những hệ lụy nghiêm trọng đối với cả doanh nghiệp và người dân.
Phương Trinh
Môi Trường Đầu Tư
