Bộ Tài chính Việt Nam mới đây đã công bố dự thảo nghị định sửa đổi, trong đó đề xuất các mức xử phạt hành chính nghiêm khắc đối với nhà đầu tư cá nhân và tổ chức hoạt động trong lĩnh vực tài sản mã hóa – một trong những thị trường tài chính phát triển nhanh nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro hiện nay.
Lý do siết chặt quy định với nhà đầu tư tài sản mã hóa
Trong dự thảo, Bộ Tài chính đưa ra mức phạt từ 100 triệu đến 200 triệu đồng đối với cá nhân không thực hiện đúng quy định về mở tài khoản giao dịch tài sản mã hóa tại tổ chức được cấp phép. Đồng thời, việc không chuyển tài sản mã hóa đang nắm giữ về nơi lưu trữ hợp pháp cũng bị xem là hành vi vi phạm, có thể bị xử phạt hành chính nặng.
Đây là động thái nhằm nâng cao tính minh bạch của thị trường tài sản số, đảm bảo kiểm soát dòng tiền, tránh tình trạng rửa tiền hoặc gian lận qua hình thức đầu tư ẩn danh.
Doanh nghiệp vi phạm cũng đối mặt án phạt tiền tỷ
Không chỉ cá nhân, các tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa cũng được đưa vào diện quản lý chặt chẽ. Cụ thể, mức phạt từ 300 triệu đến 2 tỷ đồng được áp dụng với các hành vi như: Không xác minh danh tính nhà đầu tư (KYC) khi mở tài khoản. Không lưu trữ hồ sơ giao dịch theo đúng quy định. Giao dịch tự doanh khi chưa có giấy phép. Quảng cáo, tiếp thị dịch vụ trái phép
Đặc biệt, việc tổ chức giao dịch tài sản mã hóa trái phép, thao túng thị trường hoặc cung cấp dịch vụ không phép có thể bị phạt lên đến 2 tỷ đồng và đình chỉ hoạt động từ 3 – 5 tháng.
Nhà đầu tư cần làm gì để tránh rủi ro pháp lý?
Trong bối cảnh pháp lý dần hoàn thiện, nhà đầu tư được khuyến nghị: Mở tài khoản giao dịch tại tổ chức được cấp phép. Chuyển toàn bộ tài sản mã hóa về nơi lưu trữ được nhà nước công nhận. Tuân thủ quy trình KYC, bảo mật 2 lớp và không tham gia các nền tảng bất hợp pháp
Theo các chuyên gia tài chính, việc chủ động thực hiện đầy đủ quy định pháp luật không chỉ giúp bảo vệ tài sản cá nhân mà còn tạo nền tảng cho thị trường tài sản số Việt Nam phát triển lành mạnh, bền vững.
Kết luận: Xu hướng quản lý tài sản số sẽ tiếp tục siết chặt
Dự thảo mới từ Bộ Tài chính là dấu hiệu rõ ràng cho thấy cơ quan quản lý đang đi theo xu hướng toàn cầu trong việc kiểm soát tài sản kỹ thuật số. Các nhà đầu tư cần nhanh chóng thích nghi với môi trường pháp lý mới để không bị bỏ lại phía sau – hoặc phải đối mặt với rủi ro bị xử phạt nặng.
Thanh Long
Môi Trường Đầu Tư
