Xuất hiện nhiều tình trạng “lùa gà” kêu gọi đầu tư thông qua mạng xã hội, tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo cao cho nhà đầu tư.
Nở rộ mô hình lừa đảo mạo danh đầu tư tài chính
Có thể nói, “đầu tư tài chính” là từ khóa hot trong một vài năm trở lại đây. Khi mà tự do tài chính là điều mà ai cũng mong muốn phấn đấu để đạt được. Ai cũng muốn tìm cho mình cách nhanh nhất để đạt được tự do tài chính, cũng chính vì thế mà nhiều đối tượng lừa đảo lợi dụng đánh vào lòng tham để lừa đảo. Mà trong số đó, mạng xã hội là nơi mà các đối tượng lừa đảo sử dụng nhiều nhất để “lùa gà”.
Những đối tượng “nhà đầu tư” tiềm năng được các mô hình lừa đảo nhắm đến là những người không có kiến thức về tài chính nhưng có nhiều thời gian rảnh rỗi. Đánh vào tâm lý muốn làm giàu nhanh chóng mà không cần quá nhiều kiến thức, các mô hình sử dụng hình thức đầu tư tài chính để “lùa gà” xuất hiện ngày càng nhiều.
Điển hình trong số đó phải kể đến các sàn BO (Tức quyền chọn nhị phân) với những cái tên không mấy xa lạ như: Wefinex, Remitex, Binanex, Bitiva,… và nhiều sàn mới mọc lên “tự xưng” là sàn con của các cái tên nói trên. Điểm chung của các sàn này là xây dựng đội nhóm, hệ thống với cách giao dịch đơn giản. Theo đó, người chơi chỉ cần chọn đúng hướng của thị trong trong một khoảng thời gian nhất định (Thường trong vòng 1 phút), nếu đoán đúng người chơi có tiền và ngược lại sẽ mất tất cả số tiền đặt cược. Có thể nói, cách thức “giao dịch” này không khác gì trò cờ bạc tài xỉu đơn thuần chứ không phải là hình thức đầu tư tài chính.
Vậy tại sao hình thức “lùa gà” này ngày càng phổ biến và thu hút nhiều nhà đầu tư đến vậy?
Tại sao hình thức “lùa gà” lại trở nên phổ biến tại Việt Nam?
Thứ nhất, Vốn ban đầu thấp.
Những đối tượng “con mồi” của các mô hình lừa đảo “lùa gà” này đều là những người thiếu kiến thức tài chính như các “bà mẹ bỉm sữa” hoặc những người lớn tuổi và đang ngày càng có xu hướng tiến dần xuống các vùng nông thôn.
Một điều khiến nhiều người dễ lọt vào tròng của các mô hình này là do số vốn đầu tư bán đầu thấp, thường chỉ từ 50-100$ (tương đương 1 đến 2 triệu đồng). Do đó, nhà đầu tư thường có tâm lý không lo lắng về việc mất tiền. Tuy nhiên, bằng nhiều thủ đoạn dụ dỗ tinh vi nhà đầu tư sau khi thua hết số tiền gốc sẽ nộp thêm tiền vào để “gỡ gạc”. Cũng chính vì thế mà có người đầu tư hàng trăm đến hàng tỷ đồng vào các sàn BO để rồi ôm trái đắng.
Thứ hai, cam kết lợi nhuận đều đặn mà không cần giao dịch
Chỉ cần tham gia vào một số nhóm (Group) về FOREX và BO trên mạng xã hội như Facebook, zalo hay Telegram; nhà đầu tư sẽ dễ dàng bắt gặp các IB (nhà môi giới) tìm kiếm khách hàng với nhiều cam kết về lợi nhuận. Có sàn còn mạnh dạn giới thiệu mức lợi nhuận lên đến 500%/1 tháng, một mức lợi nhuận không tưởng.
Theo đó, khi đầu tư vào các sàn này, người tham gia sẽ được vào các nhóm kín để rồi những “chuyên gia tài chính” sẽ đọc lệnh, người chơi chỉ cần vào theo các lệnh này là đã có lợi nhuận đều đặn.
Thế nhưng, trước đây đã xuất hiện không ít vụ việc “lùa gà” tương tự đến từ các sàn BO, khi mà thực chất số tiền lợi nhuận mà nhà đầu tư kiếm được chỉ là các đồng tiền ảo vô giá trị. Lợi nhuận sẽ được lấy từ người tham gia sau trả cho người trước, và khi sàn không có đủ tiền để trả, sàn sẽ “sập”, nhà đầu tư coi như mất trắng.
Một ví dụ điển hình là trường hợp sàn đa cấp biến tướng BUSSTRADE “sập” khiến hàng ngàn nhà đầu tư mất tiền, con số ước tính là hàng trăm tỷ đồng.
Thứ ba, không cần nhiều kiến thức về tài chính.
Như đã đề cập, cách đầu tư vào các mô hình này tương đối đơn giản, người tham gia sẽ đầu tư theo tỷ giá lên xuống của một cặp tiền. Đồng thời, người tham gia không cần tìm hiểu nhiều về tài chính mà sẽ giao dịch theo chuyên gia qua các nhóm “phím lệnh” hay đơn giản là bỏ thêm tiền để sử dụng dịch vụ “copy trade” theo chuyên gia.
Theo chuyên gia tài chính Quốc tế – Nguyễn Bá Hoài Duy: “Việc đầu tư trên thị trường tài chính đòi hỏi bạn phải nắm được các tin tức tài chính cũng như tin tức địa chính trị quốc tế, đồng thời cần có kiến thức vững vàng về phân tích kỹ thuật mới có thể tạo ra lợi nhuận. Với những sàn giao dịch cam kết lợi nhuận đều đặn, tôi khuyên các nhà đầu tư không nên tham gia bởi vì không đây chính là chiêu trò ‘lùa gà’ của các sàn giăng ra để nhằm lừa đảo tiền, chiếm đoạt tài sản”.
Thứ tư, Kiếm tiền bằng cách mời thêm người tham gia
Cũng như mô hình kinh doanh đa cấp PONZI, các sàn BO trả hoa hồng cực cao cho việc mời thêm nhà đầu tư tham gia thị. Ngoài ra, mức hoa hồng này được chia theo hệ thống, tạo thành một mạng lưới trả hoa hồng.
Chính vì mức hoa hồng hấp dẫn, nhiều người đã bất chấp lôi kéo thêm bạn bè và cả người tham tham gia đầu tư. Đến khi gặp sự cố, không chỉ mất tiền nhà đầu tư còn mất cả uy tín và danh dự của bản thân.
Cần có chế tài đủ sức răn đe để xử lý các mô hình này
Trên thực tế, việc xử phạt các đối tượng lừa đảo liên quan đến những sàn Forex, BO không phải điều đơn giản. Bởi lẽ, việc thu thập bằng chứng, tìm kiếm nạn nhân để tố cáo, lên tiếng về vụ việc cũng như truy tìm người đứng sau các sàn lừa đảo rất khó khăn. Không ít trường hợp mặc dù biết được đối tượng “cầm đầu”, tuy nhiên khi sàn sập lại ngang nhiên chối bỏ trách nhiệm và cho rằng mình chỉ là chuyên gia cố vấn cho sàn.
Theo Luật sư Trần Đình Dũng – Đoàn luật sư Thành Phố Hồ Chí Minh cho biết: “Các hành vi kêu gọi đầu tư vào các sàn để rồi sau đó khiến sàn sập đều là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tuy nhiên việc truy tố trách nhiệm các đối tượng này là vô cùng khó khăn. Bởi lẽ, phần lớn các đối tượng mở sàn đều ở nước ngoài, họ thông qua các trang mạng xã hội chính vì thế đa phần nhà đầu tư khi tham gia đều nhận về rủi ro. Việc xử lý tận gốc là rất khó khăn và trên thực tế nhiều vụ việc không thể khởi tố người đứng sau các sàn mà chỉ ở giai đoạn xác minh điều tra hoặc có khi là khởi tố vụ án. Thậm chí, khi mà cơ quan chức năng có điều tra, truy tố thì số tiền đầu tư không còn nữa, rất khó khăn để thu hồi lại số tiền chiếm đoạt của nhà đầu tư. Do đó, nhà đầu tư không nên tham gia vào các mô hình BO, Forex cam kết lãi suất để rồi ôm ‘trái đắng’.”
>>Xem thêm: WikiFX bán điểm số, tiếp tay cho các sàn Forex lừa đảo lộng hành tại Việt Nam?
Việc giao dịch Forex, BO tại Việt Nam tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro cho người tham gia. Chính vì thế nhà đầu tư cần cẩn giác, và tốt nhất là không nên đầu tư vào các sàn giao dịch có dầu hiệu “lùa gà” trên mạng xã hội.
Thiết nghĩ, Cơ quan chức năng nên có các chế tài đủ sức răn đe cho các hành vi lừa đảo thông qua giao dịch tài chính nói trên. Nhằm tránh các vụ lừa đảo cũng như bảo vệ quyền lợi cho nhà đầu tư.
Nếu có bất kỳ vấn đề nào về về việc phát sinh lừa đảo hay chiếm đoạt tài sản của các sàn Forex, hãy liên hệ ngay với moitruongdautu.vn để được tư vấn cũng như thông tin cảnh báo đến các nhà đầu tư khác. Từ đó, lên án các sàn giao dịch có dấu hiệu lừa đảo, hạn chế rủi ro cho nhà đầu tư đồng thời mang lại một thị trường đầu tư minh bạch./.
| Thông tin liên hệ:
Moitruongdautu.vn – “Vì một thị trường minh bạch” Email: info@moitruongdautu.vn Hotline: 0396.393.393 |
Bá Linh
