Baoviet Fund miễn phí mua và chuyển đổi quỹ, mở rộng lợi ích cho nhà đầu tư
Miễn 100% phí mua và phí chuyển đổi từ ngày 15/7/2026
Trong bối cảnh quỹ mở ngày càng thu hút nhà đầu tư cá nhân, Baoviet Fund vừa công bố biểu phí mới. Chính sách sẽ chính thức có hiệu lực từ 15/7/2026.
Theo biểu phí mới, Baoviet Fund miễn 100% phí phát hành (phí mua chứng chỉ quỹ) cho ba quỹ mở. Các quỹ gồm BVBF, BVPF và BVFED. Công ty cũng miễn hoàn toàn phí chuyển đổi giữa các quỹ. Chính sách này giúp nhà đầu tư linh hoạt hơn khi cơ cấu danh mục.
Tối ưu chi phí để nâng cao hiệu quả đầu tư
Việc miễn phí mua giúp toàn bộ số vốn được đưa vào đầu tư ngay từ đầu. Nhà đầu tư không còn bị khấu trừ một phần vốn cho chi phí giao dịch.
Theo các chuyên gia tài chính, tối ưu chi phí đầu vào mang lại lợi ích rõ rệt trong dài hạn. Khi nhiều vốn hơn được đầu tư ngay từ đầu, hiệu ứng lãi kép sẽ phát huy tốt hơn. Điều này góp phần nâng cao khả năng tích lũy tài sản.
Linh hoạt cơ cấu danh mục theo diễn biến thị trường
Baoviet Fund cũng miễn hoàn toàn phí chuyển đổi giữa các quỹ. Nhà đầu tư có thể chủ động thay đổi tỷ trọng giữa quỹ trái phiếu và quỹ cổ phiếu. Quá trình chuyển đổi không phát sinh thêm chi phí.
Chính sách này đặc biệt hữu ích khi thị trường biến động theo chu kỳ. Nhà đầu tư có thể điều chỉnh danh mục phù hợp với mục tiêu tài chính và điều kiện thị trường.
Chính sách phí mới hướng đến chiến lược đầu tư dài hạn
Phí mua lại giảm dần theo thời gian nắm giữ
Baoviet Fund điều chỉnh biểu phí mua lại theo hướng khuyến khích đầu tư dài hạn. Với quỹ BVBF, phí mua lại là 0,5%nếu nắm giữ dưới 12 tháng. Mức phí giảm còn 0,3% khi thời gian nắm giữ từ trên 12 đến 24 tháng. Sau 24 tháng, nhà đầu tư được miễn hoàn toàn phí mua lại.
Đối với hai quỹ cổ phiếu BVPF và BVFED, phí mua lại là 1% trong 12 tháng đầu. Mức phí giảm còn 0,5% từ trên 12 đến 24 tháng. Sau 24 tháng, mức phí là 0%.
Mức phí vẫn cạnh tranh so với thị trường
So với biểu phí trước đây, phí mua lại của Baoviet Fund đã được điều chỉnh tăng. Tuy nhiên, mức phí này vẫn được đánh giá là cạnh tranh.
Theo mặt bằng chung, phí bán hoặc chuyển nhượng của nhiều quỹ cổ phiếu dao động từ 1,5% đến 3% trong năm đầu. Một số sản phẩm còn áp dụng mức phí cao hơn. Vì vậy, biểu phí mới của Baoviet Fund vẫn tạo lợi thế cho nhà đầu tư dài hạn.
Thúc đẩy đầu tư bền vững và tích lũy dài hạn
Thiết kế biểu phí theo thời gian nắm giữ đang là xu hướng của nhiều công ty quản lý tài sản trên thế giới. Mục tiêu là khuyến khích nhà đầu tư theo đuổi chiến lược dài hạn thay vì giao dịch ngắn hạn.
Theo giới chuyên môn, hiệu quả của quỹ mở thường được thể hiện rõ trong trung và dài hạn. Kỷ luật đầu tư kết hợp với hiệu ứng lãi kép sẽ giúp gia tăng giá trị tài sản. Chính sách mới của Baoviet Fund được kỳ vọng sẽ nâng cao sức hấp dẫn của quỹ mở và mang lại nhiều lợi ích hơn cho nhà đầu tư.
Thuỳ Dương
Môi Trường Đầu Tư
