Trước bối cảnh thị trường tài chính biến động, các đối tượng lừa đảo đang gia tăng thủ đoạn giả mạo cơ quan quản lý và các mô hình Ponzi lợi nhuận “khủng” để chiếm đoạt tài sản. Nhà đầu tư cần cảnh giác cao độ trước các app giao dịch giả mạo và lời hứa hẹn phi thực tế.
Thị trường tài chính biến động tạo cơ hội cho các chiêu trò lừa đảo tinh vi:
Biến động mạnh trong và ngoài nước đang khiến tâm lý giới đầu tư thận trọng hơn. Dòng tiền liên tục dịch chuyển giữa nhiều kênh khác nhau. Lợi dụng bối cảnh này, nhiều đối tượng đã triển khai các mô hình bẫy tiền tệ. Những lời hứa về lợi nhuận cao khiến không ít người mất cảnh giác.
Theo Bloomberg và CNBC, kinh tế toàn cầu vẫn chịu áp lực lạm phát lớn. Vì vậy, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) phải duy trì lãi suất ở vùng cao. Điều này gây sức ép trực tiếp lên sàn chứng khoán Mỹ. Chỉ số S&P 500 có những tuần giảm sâu từ 2–3%. Dòng vốn quốc tế từ đó cũng chuyển dần sang các tài sản phòng thủ.
Tại Việt Nam, dòng tiền luân chuyển liên tục giữa vàng, bất động sản và tiết kiệm. Số liệu từ Tổng cục Thống kê cho thấy thực trạng đáng lo ngại. Các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản chiếm tới 11% tổng số vụ phạm tội trật tự xã hội. Đây là môi trường thuận lợi để hành vi gian lận đầu tư tài chính gia tăng.
Lừa đảo đầu tư tài chính bằng hình thức giả mạo cơ quan quản lý:
Một thủ đoạn phổ biến là xây dựng website hoặc nền tảng có giao diện giống cơ quan quản lý nhà nước. Một số trang còn sao chép nội dung từ các báo tài chính uy tín để tạo lòng tin. Theo nội dung bài viết gốc, Bộ Tài chính đã ban hành Công văn số 1314/CNTT-ATANM. Văn bản này đề nghị xử lý nhiều website giả mạo, trong đó có tên miền congthongtindientubtc.com.
Sau khi tạo được niềm tin, các đối tượng hướng dẫn người dùng cài đặt ứng dụng giao dịch chứng khoán hoặc Forex giả. Toàn bộ dữ liệu trên ứng dụng đều do hệ thống phía sau điều khiển. Người dùng có thể nhìn thấy lợi nhuận tăng liên tục nhưng không thể rút tiền. Khi nạn nhân yêu cầu rút vốn, các đối tượng thường đưa ra nhiều lý do để tiếp tục chiếm đoạt tài sản.
Lừa đảo đầu tư tài chính qua tiền ảo và mô hình Ponzi:
Nhiều đường dây còn quảng bá các dự án tiền mã hóa với mức lợi nhuận từ 10% đến 30% mỗi tháng. Chúng cam kết bảo toàn vốn và quảng cáo sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để tăng sức thuyết phục. Đây là chiêu thức thường gặp trong các vụ lừa đảo đầu tư tài chính.
Theo thông tin trong bài gốc, Merry Trade và dự án “máy đào tiền ảo” Xnode hoạt động theo mô hình Ponzi. Mô hình này lấy tiền của người tham gia sau để trả cho người tham gia trước. Nguồn lợi nhuận không đến từ hoạt động đầu tư thực tế.
Tài liệu điều tra cho biết đường dây này đã thu hút hơn 1.000 người tham gia. Tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới 175 tỷ đồng. Máy chủ được đặt ở nước ngoài và dòng tiền giao dịch bằng USDT. Điều đó khiến việc truy vết và thu hồi tài sản gặp nhiều khó khăn.
Lừa đảo đầu tư tài chính: Cách bảo vệ tài sản an toàn:
Các chuyên gia khuyến nghị nhà đầu tư chỉ nên giao dịch trên các nền tảng được cấp phép. Người dùng cũng cần kiểm tra kỹ địa chỉ website trước khi chuyển tiền. Khi tra cứu thông tin từ cơ quan nhà nước, hãy ưu tiên các tên miền có đuôi .gov.vn.
Một nguyên tắc quan trọng của thị trường tài chính là lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro. Nếu một dự án cam kết lợi nhuận cao gấp 3–5 lần lãi suất ngân hàng mà không có rủi ro, nhà đầu tư cần đặc biệt cảnh giác. Đây là dấu hiệu thường gặp trong nhiều mô hình lừa đảo đầu tư tài chính.
Để giảm rủi ro, nhà đầu tư nên đa dạng hóa danh mục và lựa chọn các kênh đầu tư hợp pháp. Không nên dồn toàn bộ nguồn vốn vào một sản phẩm duy nhất. Việc trang bị kiến thức tài chính và giữ tâm lý tỉnh táo, sẽ giúp bảo vệ tài sản hiệu quả hơn trước những biến động của thị trường tài chính.
Ánh Nguyệt
Môi Trường Đầu Tư
